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支付清算协会放大招 上线三个风险管理系统
2016-10-10 浏览次数:166

在支付清算业务中有过违法违规行为的风险个人、商户以及银行卡收单外包服务机构,可能会被行业集体拉黑。

10月10日,从中国支付清算协会获悉,依托支付清算综合服务平台,中国支付清算协会于9月30日上线运行银行卡收单外包机构登记及风险信息共享系统、风险事件协查管理系统,并优化完善了行业风险信息共享系统,首批106家会员单位已接入系统。

具体来看,通过银行卡收单外包机构登记及风险信息共享系统,可以掌握外包服务机构信息全貌,包括其基本信息、经营信息及高管人员信息等。当外包服务机构发生风险事件时,由相关会员单位录入对应的风险信息,系统会将风险信息推送至与该外包机构有合作关系的系统用户。及时提醒会员单位注意外包业务风险并采取措施。

通过风险事件协查管理系统,系统参与机构可以发起风险事件协查请求并设定回复时限,被协查单位须在限定时限内回复,提升会员单位之间风险联防的效率。

行业风险信息共享系统前期已于2015年6月份上线运行,此次上线为其系统优化完善和升级。该系统主要定位于个人和商户风险信息共享,目前接入机构60余家,风险数据近10万条。本次优化和完善是在前期基础上,补充丰富了个人及商户风险类型,增加了风险事件的风险等级设定功能,便于参与机构根据不同的风险类型与等级进行差异化处理,主动防范业务风险。

中国支付清算协会方面表示,上述三个风险管理系统将为接入会员单位提供风险个人、商户、收单外包服务机构等各类型风险信息的报送、查询和协查服务,实现行业风险信息共享,将在打击诸如电信网络新型违法犯罪、盗用客户信息、违规从事收单外包业务等不法行为,提高违法违规人员和企业的失信成本,整肃支付清算行业秩序。

 
标签:支付清算,支付清算协会,银行卡收单